1、在部门原有大客户已处于止盈状态下，新客户的拓展力度不够，导致部门收入下降；下半年积极开发新客户，增加客户储备，建立完善的客户系统。

2、对集团客户及业务导向理解不深，虽然在上半年的上市公司专项跑动中取得一些客户储备，但后续需继续跟进，争取与上市公司合作业务。

3、对本部门新进人员虽然进行培训，但部门新人对于业务理解深度不够导致在业务转化中障碍较多，后续对本门新人加大培训力度，锻炼实际操作能力。

通过反省，下半年增加客户跑动，积累储备客户数量，加大对部门人员的各类培训。个人要加强业务知识，提高个人管理能力。在业务方面牢记务操作大纲要求，时时刻刻将风险防范放在第一位，坚守个人职业操守。