2023年转瞬即逝，一直忙碌业务的操作，没有停下来认真分析自己的成长和不足，整体的感觉就是规划并不合理，自我学习提升的时间安排的很少，业务拓展的劲头没有之前足，经常因为临时的业务操作打乱了之前的计划，导致有许多待办事项堆积，让自己变得很疲惫。

1、自身客户拓展方面，2023年操作客户已操作客户均为老客户和渠道转介绍业务，从实际的操作中发现渠道业务，一般为业务体量较小，操作金额较少，多笔业务导致操作时间较长，虽然很忙碌但未产生较大价值，原跟进目标客户遇到了很多困难，但是也没有主动尽力化解问题，守株待兔等待客户解决，以至于原目标客户也未有可观进展，异地目标客户在下半年未落实跑动计划，保持银行渠道间接沟通，无论从我司介绍、业务种类、业务方案均未让客户全面认识，导致效果远低于预期，均以转化失败告终。

2、团队管理方面，作为团队负责人，要做到身先士卒，给予团队人员最优的方向和操作建议并追踪落实，是团队人员成长的重要因素，经常以自己的历史经历建议团队陌生拜访的跑动，堆积跑动客户数量，来提升营销能力，但忽略了单纯的陌生拜访挫折经历对团队自信心的打击，经历了疫情和政策变化后，市场的金融环境已经发生了很大的改变，业务专业度已经是营销的必要因素，忽略了专业能力的提升，新员工能力不足直接营销市场无异于没有准备充足的弹药冲向战场，不仅容易让渠道和客户失去认可度，也降低了自身的积极性。我个人在上市公司的业务能力也是非常薄弱，对于上市公司的分析、业务种类及操作流程并未完全了解，知识储备的不足让自己在上市公司营销未有进展。

风险管理方面，本年度经历后经营业务，虽然顺利回款，但是也表现出对业务预期评估的不足，其中出现对政策性银行的政策方向没有全面了解，银行深度不够，对于银企新合作项目不顺利的考虑不足，导致业务出现问题，虽金额较小，但性质恶劣，主要出现在对实控人的面谈评估，未对其性格、心理承受能力、解决问题能力、身体状况、历史做过的项目进行全方位的分析、判断。从实控人过往履历分析，从事过多种行业，未在某一行业深耕发展等风险因素。

新的一年尽可能合理安排，客户营销找好方向，风险经营增加警惕，团队管理做好均衡规划。